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> 富邦基優人生專案 定期定額投資最高享4折
chengmou
張貼文章 01-17 2008, 22:40
發表於: #1


投資少尉
*****

所屬群組: 進階會員
發表總數: 577
註冊日期: 09-18-2006
會員編號: 10684





一、專案說明


無須忙著殺進殺出,財富也能從容管理。現代人最優雅的理財方式—定期定額基金,不僅聰明分散風險,穩健的成長動能,更是魅力無限!現在,富邦《基優人生專案》,讓您坐擁基金獲利契機,再享手續費終身4折起的優惠。

專案期間:即日起至97年3月31日止
適用系列基金: 客戶須投資以下系列基金,方適用此專案

海外系列基金(不含B股、貨幣型及債券型﹞
法儲銀、貝萊德美林、寶源、荷銀、景順、天達、亨德森、霸菱、瑞銀、聯博A股、百利達、保誠M&G、保誠IOF、KBC、瑞意、鋒裕、友邦環球、美盛

國內系列基金(不含貨幣型及債券型﹞
富邦、安泰ING



老客戶回饋方案: 專案期間內,客戶經由臨櫃或電子化交易辦理變更並提高定期定額每次扣款金額,且至少須達五千元(含)以上者,依扣款金額及累積扣款次數可享有如下表之折數優惠。

累計次數
扣款金額
第6次起
第12次起

5,000元(含)以上
5折
45折

10,000元(含)以上
45折
4折


*老客戶定義-96.12.31前訂約之客戶。
*老客戶扣款次數的累積為該契約開辦以來扣款成功所累積的次數都計入(不限扣款金額)。
*本專案結束(97.3.31前)最後一次約定金額需大於專案開始(97.1.1前)最後一次約定金額。
新客戶優惠方案: 凡於專案期間內,客戶經由臨櫃或電子化交易新辦理定期定額,且每次扣款金額至少達五千元(含)以上,依累積扣款次數可享有如下表之折數優惠。

累計次數
扣款金額
第6次起
第12次起

5,000元(含)以上
5折
45折


*新客戶定義-97.1.1後訂約且訂約扣款金額最低新台幣五千元起。
*新客戶契約次數的累積限以新台幣5,000元為最低扣款金額成功次數為限。

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二、注意事項


本次專案優惠僅限台幣信託部分。
符合本專案優惠之 老客戶及新客戶扣款金額及次數者,自97年4月起開始享有手續費折扣優惠。
專案結束後(97年3月31日後)已符合專案條件優惠之老客 戶若再提升扣款金額,將可享有等同本專案優惠之更優折扣。
專案結束後(97年3月31日後)客戶若調降扣款金額,將取消此專案所提供之手續費優惠,且不得恢復。
利上加利!本專案海外基金部分可同時享有與時聚金專案優惠--扣款金額新台幣5,000元(含)以上累積第13次起優惠10元,第25次起優惠20元,第37次起優惠30元。
與時聚金專案說明 http://www.taipeifubon.com.tw/html/card_ne...uns.htm?menu=28
本行定期定額台幣信託及國內基金業務之現行規範為:客戶辦理新申購、扣款金額變更,臨櫃及電子交易皆控管最低變動金額均以千元為單位,因此老客戶辦理扣款金額提升時,請以「千元」為單位辦理變更。

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三、案例試算

無隱藏條件限制(無最低手續費、贖回手續費、可作部分贖回),台北富邦銀行真心回饋最實在! 

甲、 宗緯是台北富邦銀行往來已久的忠實老客戶,他於本行申購之定期定額海外基金每月扣款新台幣8,000元,並已長達三年,累計扣款達38次,為了參與享受此次專案優惠,宗緯 特於97.1.2來行辦理提升扣 款金額為新台幣12,000元,請問自97年4月起,他相當於享有幾折的優惠呢?

老客戶—扣款8,000元提升至12,000元 → 手續費7折變3折!
原來的申購手續費:(8,000元*3%手續費*7折)-與時聚金專案優惠30元=138元
提升扣款金額後 :(12,000元*3%手續費*4折)-與時聚金專案優惠30元=114元
反推所享有之折扣:114元/12,000元*3%手續費=0.31 → 約享有3.1折!!


乙、敬騰經由同事介紹得知本行『基優人生』專案,並於97.1.3來行辦理定期定額申購海外基金,於每月6、16、26日分別扣款新台幣12,000元,請問當他累款達36次以上時,他最多可享有幾折的優惠呢?

新客戶扣款12,000元元以上且扣款成功達36次以上,最高可享約3.6折優惠!
原來的申購手續費:12,000元*3%手續費=360元
當扣款累計37次:(12,000元*3%手續費*45折)-與時聚金專案優惠30元=132元
反推所享有之折扣:132元/12,000元*3%手續費=0.36 → 約享有3.6折!!

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四、常見問答集



Q1.若 老客戶已達到本專案扣款金額及累積次數,本行是否會自動調降客戶之手續費?

A1:不會自動調降。 老客戶一定要有來行或透過電子交易辦理變更調高扣款金額之動作,即可於97.4月份起開始享有手續費優惠。
Q2.為符合本專案優惠條件,老客 戶是否需要停止或暫停原契約並重新開辦新契約以享受本專案優惠?

A2:不需要。老客 戶只要於專案期間內,有調升扣款金額之動作並符合5,000元(含)以上之門檻,自訂約扣款以來之所有扣款次數(不限金額)皆可計入扣款次數之累積!
Q4.本專案除規定扣款金額 須達5,000元(含)以上,扣款成功次數將如何計算呢?

A4:老客 戶:自訂約扣款以來之所有扣款次數(不限金額)皆可計入扣款次數之累積。
新戶:限以新台幣5,000元為最低扣款金額成功次數為限。
Q5.若專案結束後,已享有本專案優惠之客戶再變更該筆定期定額契約之扣款金額,是否會影響其享有之優惠?

A5: 若老客 戶屆時提高扣款金額:本行將於下一次扣款時提供等同本專案之更佳優惠。
舉例試算:如原扣款3,000元之老客 戶已於專案中提升為扣款8,000元,於專案結束後再提升為扣款10,000元,即可由原來已享有之45折提升至4折!(假設此客戶扣款已達12次之狀況)
若客戶屆時調降扣款金額:新戶及老客 戶皆於下次扣款時取消因本專案所提供之所有優惠。

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五、 提醒您

投資人透過本行辦理『特定金錢信託投資國內外基金』業務應注意事項:


基金投資非屬存款保險承保範圍。基金投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損。
基金並非存款,投資人須自負盈虧,受託銀行不保本不保息。除盡善良管理人注意義務外,投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等風險,均由投資人承擔。
本行銷售之基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。
投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證,投資人應慎選投資標的。
境外基金投資特別注意事項:本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;申購前應詳閱基金公開說明書。
有關境外基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於境外基金之公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)中查詢。
本行銷售之基金已備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知,投資人可至公開資訊觀測站、境外基金資訊觀測站下載。
投資人辦理特定金錢信託業務時,需瞭解並同意本行可能得自交易對手之任何費用,均係作為本行收取之信託報酬。
以上優惠費率及相關規定以本行實際作業為準,台北富邦銀行保留隨時終止或更改本活動之權利。若欲洽詢信託投資相關內容,歡迎親蒞台北富邦銀行全省各分行或洽詢24小時客戶免費服務專線:0800-007-889

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takuya
張貼文章 01-17 2008, 23:02
發表於: #2


MoneyQ 天王站長
*************

所屬群組: 站長
發表總數: 9995
註冊日期: 02-18-2006
來自: 政大文教區 呵呵
會員編號: 19



好像 限制比較多厚...

c大 幫您移到申辦事務版喔


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投資的秘訣是:看到別人貪心的時候要害怕,別人害怕的時候要貪心
華倫巴菲特,股市投資奇才

你賺的一塊錢不是你的一塊錢,你存的一塊錢才是你的一塊錢
王永慶,台灣經營之神
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