每家銀行的管理費規定都不同, 有的是0.2% 沒有下限, 有的是 0.2%, 但最少要NT200 或 NT500. 假設我每個月定時定期5000元, 投資了3年. 那有下限的管理費 (假設是NT200), 它是收 NT200 x 3年嗎?

我記得不是這樣算的吧!
應該是這樣算的

第一年5000*12*0.2%=120
第二年5000*24*0.2%=240
第三年5000*36*0.2%=360
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total 720


另一種算法是5000*12*0.2%*3年=360

這個算法要看銀行或投顧怎樣精算

想借這個版也問各相關的問題
就是如果第一年免信託管理費的話,那如果不滿一年我轉換成另一支基金放超過一年,總共是兩年的話
那這樣信託管理費是怎麼算?
他是算這筆資金進來開始算，只算第二年的信託管理費嘛??

謝謝Linswas 的解釋, 我的理專也有打電話來跟我解釋, 跟你寫的第二點類似. 她是說

總投資金額 x 0.2% x 總投資天數 / 365 = 應收保管費
若應收保管費> 銀行保管費下限, 就按實際數字收取
若應收保管費< 銀行保管費下限, 就按銀行保管費下限收取

這樣看來, 只要總投資金額超過一定的數字, 就不會有低於保管費下限的問題了. 但是第一銀行好像每年都會寄對帳單來, 通知從帳戶扣了多少的保管費. 不知道是我記錯還是第一銀行跟其它銀行的收費方式不同.

至於Baubaby 的問題, 我記得我的理專說保管費是以"該筆基金"計算, 若有換成另一筆的話, 我猜應該是以第二筆基金的投資日起算. 但我不確定正不正確.

管理費是由該筆基金贖回時才扣的
轉換時會有一筆轉換費至於多少看銀行的規定
如果由A基金轉至B基金時且第一年免收管理費的話當然就是只算第二年丫


最好是不要常轉換啦!不然轉換費一直被銀行給賺去!!
雖說有些基金是傘狀基金，但那個只有在投顧公司裡面才不收錢，在銀行的話還是要付轉換費

嗯嗯~~感謝各位大大回覆~~這樣我懂了!!

不知道可不可以問問大家，除了萬泰定期定額不收取銀行管理費
還有某些特定銀行推出的專案在管理費有優惠之外
有沒有哪個銀行是有鼓勵長期投資幾年以上不收管理費的??
我記得我之前不知道再哪裡看到有一個銀行是三年以上不收管理費?!
可是我現在找不到那篇文了~~

現在國泰世華有"幸福達人" 的定期定額優惠, 同一筆基金扣款超過50次後, 就免收手續費. 但若是未達25次, 收取1.5%, 未達35次, 收取1%, 未達50次, 收取0.5%. 因為該網頁無法複製, 詳情請洽國泰世華. (因為有限基金公司). 只要一個月扣三次, 一年半就可以達到其規定了. 還不是太嚴.

台新銀行..三年以上免收

但申購手續費很貴

剛剛看到國泰專案那各討論串
免收的是手續費部分
管理費超過一年還是要收的喔~~~

請問CHZ大，您知道滿三年管理費不收是指單筆和定期定額都一樣嗎??
還是只有定期定額呢??
我在台新的網頁上都查不到,先謝謝您了~~

台新信託管理費超過3年免收,不分單筆或定期定額,
它的網頁出現在你基金下單時, 不下單看不到,
因為它單筆超過 3年也免收,比萬泰,寶華好,
萬泰跟寶華只有定期定額不收