萬玉鳳深諳兩岸法規 財管一把手
記者 李淑慧
大中華圈經濟勢力崛起，台灣企業在兩岸布局已成為常態，國泰世華銀行貴賓理財中心業務襄理萬玉鳳，是國內少數同時擁有台灣與大陸認證理財規劃顧問（CFP）的理財專員，豐富的兩岸稅務、投資專業知識，成為客戶財富管理最信任的舵手。
年紀輕輕萬玉鳳，看不出來已經在銀行業服務超過13年，她從國泰世華銀行新莊分行的櫃臺開始做起，後來負責放款經辦，與客戶建立深刻的關係。隨著理財市場的興起，一向深具人緣的萬玉鳳轉為理財專員，開始為客戶配置資產。
「我對這個工作有熱情」，萬玉鳳說，「客戶是相信我，才把錢交給我，因此我一定要幫客戶做最好的規劃。」她總是分行最後一個下班的人，下班後腦袋裡面也都裝客戶的問題：如果某客戶是這種狀況，應該怎麼幫他配置最好…。
萬玉鳳至今已經擁有十張專業的證照，但她認為最有收穫的反而是考證照的過程。因為在唸書過程中，會吸取很多新知識，有時會突然發現某項新知識剛好可以解決客戶的問題，腦袋中的燈泡突然亮了。
CFP（認證理財顧問）在台灣是從民國93年才出現，其他證照如壽險、投資型保單、信託等，都是單一科別的知識，但CFP卻是所有理財專業的綜合，包括保險、稅務規劃、退休金規劃等，萬玉鳳花了兩年才取得CFP證照。
不過，即使擁有台灣CFP，她還是覺得不夠。像是有位台商客戶在大陸經商，希望把錢匯回台灣時交給她處理，但問題都是大陸稅務問題，萬玉鳳表示，客戶早已國際化，若理專只有台灣本身的稅務、財務知識實在太不夠了。
今年10月大陸首度開放台灣人可去報考大陸CFP，萬玉鳳毫不猶豫的報名，到深圳參加27小時密集訓練及接下來的考試。11月5日，她成為首批獲得大陸CFP證書的台灣人，目前全台僅有55位。
「在深圳受訓的過程我收穫良多，除了瞭解大陸當地的稅務財務知識外，我認識很多香港、大陸金融從業人員，相互分享經驗。」尤其大陸，會報考CFP的都是國營銀行最優秀的行員，現在萬玉鳳處理客戶問題時，若涉及對岸，都可以相互聯絡瞭解對岸最新的政策變化。
接觸過很多身價數千萬元、上億的客戶，萬玉鳳認為理專的責任不僅是幫客戶投資，而是要教導客戶如何保全資產，尤其贈與稅、遺產稅的規劃。她認為，是客戶讓她不斷學習、成長，「從客戶身上，我學了很多」。
今年1月已經晉升為理財主管的她，將把學習不倦的精神繼續帶給每一位國泰世華銀行理專。
