目前第三次理財聯誼會 在4/1舉辦 無論是否考過CFP或者想對這各產業作瞭解
其實越早參加今年的聯誼會 就可以參加更多活動
也歡迎大家提供有興趣的主題或者是什麼題目我們可以探討



【理財規劃顧問研究聯誼會】



第三次例會活動



理財規劃個案實務解析



一、活動時間及地點：



4月1日星期六 13:30~17:00

基泰國際研訓特區 成功廳(台北市衡陽路51號11樓)



二、活動議程：(非會員者需繳交1,000元活動費用)



時間
議程

13：30－14：00
報到 / 聯誼

14：00－14：10
認識新朋友，交換名片

14：10－14：40
個案實務研討一:

【從保險經紀角度談理財規劃顧問案例解析】　



14：40－15：10
威盛保險經紀人(股)公司 王信力 總經理

個案實務研討二:

【從金控角度談理財規劃顧問案例解析】



15：10－15：30

15：30－15：40
第一銀行財富管理事業群 孫娟娟 諮詢經理

Q&A時間

中場休息

15：40－16：10
個案實務研討三:

【e化理財規劃實務案例解析】

聯合財信資產管理(股)公司 黃柏仁 副總經理

16：10－16：40
個案實務研討四:

【從獨立財務顧問角度談理財規劃顧問案例解析】

宏觀財務顧問 陳敏莉 經理

16：40－17：00

17：00－17：30
Q&A時間

互動時間與分組座談


謝謝您的參與！



對這次活動有興趣的人
可以來信給我

下午已經報名了,
希望這次聯誼會能有機會聽聽大家對理財規劃的想法,
星期六見了!

這次為了聯誼會!!
打了好幾通電話
可是幾乎都不來參加
或許對於CFP大家可能無法感受他的價值
跟互動的感覺
我覺得是需要大家一起有共識!!
這樣消費者才會有這樣的想法


希望大家可以堅持這樣的理念

明天就可以聽到這些考過cfp的人演講
我想對我來說幫助一定很大!!

也希望更多人共襄盛舉

上班族投資理財的黃柏仁大大要上台演講呢^q^

參加完星期六的大會後有一些感想:

一.贊成周董所說的:這是一個新的產業(不只是行業),
而CFP的未來形象與大眾的認知,正由我們在累積成型中;
所以不要落入傳統的思考包袱和行為窠臼,要有自己的想法與堅持(pjhuang版大的論點)
不是客戶要,我們就趕快找東西賣給他;
而是要看客戶是不是真正需要 ,
找出需求的原因,計算出缺口,之後才能找出滿足客戶需求的方法,然後才會有商品的出現;

這正是CFP的價值之所在!也是CFP要和其他行業做出區隔的地方!

而這次分享的幾位來賓,也都在案例討論中提到了這點,並且讓我們看到他們的執行流程!

二.要跟客戶溝通價值觀而不只是觀念而已:
大家都想要有錢,但有錢是為了什麼?
是可以風光於人前?
還是可以用錢換到時間去和家人相處?
免於匱乏的自由(財務自由)?還是回饋社會?
還是有其他想法?
這些都算是價值觀的溝通;
把客戶的夢想找出來,再經由CFP的專業,把它分解成可以執行的理想,
這就是王總所提到的:"由重新關懷客戶全生涯出發"的理念吧!

三.從這次大會來賓的個案實務研討中,我們也看到了來自不同領域的CFP所提供的不同解決方法及思考模式,當然也會有運用工具(商品)上的差異;例如:
從事保險經紀的CFP,解決工具會側重在各種保險上,所以保險專業上很專精;
在金控體系服務的CFP,所能運用的產品涵蓋面廣,但是正因為廣,
個人無法專精於每一種產品,所以要採團體戰;
至於e化的網路理財服務和IFA的獨立理財顧問又各有作法;
由此可以感受到大會在邀請來賓時,是希望能讓與會的會員,感受到不同領域(廣度)來賓的不同處理方式;並在處理方式的異與同之間,感受到那份深度---這是要特別對主辦單位致敬的地方,你們的用心,我們感受到了!

四.在會議中,我們聽到了對岸的CFP認證也正在如火如荼的進行中;這是時勢所趨,可以想見在未來財富管理的領域中,不論國籍地域,都將有一番變動--至於個人要往上變動或是往下變動,那就要靠自己好好努力了!不過參加了聯誼會後,知道有很多人都有相同理念,往同一個目標前進,心裡踏實很多,也更有勁了!
從事金融業多年,我最嚮往的是像歐美的私人銀行家一樣,靠著專業與熱誠為客戶服務;在客戶滿足之虞,也贏得客戶的尊敬--所以我沒法理解,為何有些金融機構挑理專要挑年輕漂亮的?如果我有一大筆錢,我一定會找個專業可靠的人,而不是找個養眼的;我見過幾位瑞士的私人銀行家,既不年輕又不養眼,又不肯保證產品會賺錢,他們到台灣來肯定要失業了!

五.建構開放式產品平台的迫切性:
財富管理應採開放式平台,不要單賣某一家的產品;之前我曾經和一位加拿大的CFP共事過,很驚訝於他為客戶尋找解決方案時,所能運用的是市場上所有的商品,而不是某機構架上的所有商品,而且不需要顧慮公司的政策考量等其他因素,只要為客戶的利益考慮就好,真是令人艷羨不已!所以我很欣賞獨立財務顧問(IFA)的超然性,可是當了2年的獨立財務顧問後,卻也發現因為IFA和金控取得商品的條件不一樣(金控因為規模大,所以條件有可能會比較優惠),很可能會使客戶較不利;但如果在金控之下,又會在選擇商品上受限的兩難局面....
這次看到與會的來賓們,因為服務的行業不同,而採用了不同的解決方式,雖然都能夠解決客戶的問題,但也讓我想到:如果能有一個開放式的平台,那CFP的解決方案是不是會更有彈性,也讓客戶有更多的選擇,進而讓客戶取得客觀上最大的利益呢?

六.聯誼會和小組互動和理顧育成中心結合的三層架構:
這個觀點好像在第二次的聯誼會周董就提出來了;
在目前資訊大量繁複而商品週期緊縮的現狀下,一個優秀團隊比一個明星理財顧問要有效的多;很明顯的,單兵作業的財富管理作業模式好像已經不夠用了;三層架構的確可以彌補個人的有限性,還可以互相激勵,提升;正所謂三人行必有我師,個人非常支持也期待三層架構的實現!

最後,想引用第一次理財顧問聯誼會上,政大商學院周行一院長的演講內容,周院長說:要問自己應該要成為什麼樣的CFP?要尊重自己,別人也會尊重我們;所以不要把自己定位成銷售的人,只要一個職位,以賺錢為目的;要讓CFP和醫師會計師等專業人士,一樣受人尊敬,這是對自我的自覺;
另一個,是期許自己成為一個讓客戶得到幸福快樂的人,而不是幫客戶解決金錢問題的人!幫客戶解決稅務遺贈退休保險等問題,是為了客戶這一生都非常幸福快樂,所以CFP的價值不只在認識我們後,客戶增加多少財富,更在於客戶在接受我們後,他的幸福增加了多少!
當時我在台下聽到這段話時,心裡真是非常感動!之後要向人介紹何謂CFP時,一定要加一句:"CFP是讓你的夢想成真,讓你幸福的人!"也誠摯希望所有客戶和各位CFP的夢想都能成真!

看到m大的文章真的讓我有所領悟
真的有學到很多阿

剛剛收到理財規劃顧問研究聯誼會第四次例會的活動通知,
是預定在5/6(六)晚上18:30~21:30的衡陽路會場;
這次主題有租稅規劃,保險理財和整合性理財帳戶,
分享的來賓也是來自三個不同的面向
--有私人的財富管理公司,保險公司,還有外商銀行,
希望能像上次一樣有豐富的收穫!

其實在接觸到的朋友裏,
能精通保險,基金,租稅,法律等各項工具的並不多,
所以我這次很想聽整合理財的部分,
尤其又是花旗銀行的人來講,
不知道會有什麼特別的,很期待喔

目前幾乎多數銀行都標榜ONE STOP SHOPPING,
意即一次購足客戶所需的金融商品;
不過客戶要特別小心,
以免一次購足銀行所推的金融商品;
有點諷刺,有點無奈

不過一想到居然有住養老院吊點滴瓶的老伯伯被推銷6年期連動債,
就很讓人生氣

理財要先理心!

【理財規劃顧問研究聯誼會】

第四次例會活動

理財規劃個案實務解析-金融商品配置篇

一、活動時間及地點：

5月6日星期六 18:30~21:30
基泰國際研訓特區 成功廳(台北市衡陽路51號11樓)

二、活動議程：(非會員者需繳交1,000元活動費用)

時間 議程
18：00－18：30 報到 / 聯誼
18：30－18：40 主席致詞　

18：40－19：10 個案實務研討一:【實現財務自由-租稅規劃的魔力】　銓亞財富管理中心 周仕明 副總經理(第二屆CFPTM)

19：10－19：3019：30－20：00 Q&A時間個案實務研討二:【財務規劃的基石-保險理財】安泰人壽保險(股)公司 徐全興 行銷主任(第二屆CFPTM)

20：00－20：2020：20－20：50 Q&A時間個案實務研討三:【掌握幸福人生-整合性理財帳戶】美商花旗銀行 吳宗憲 副理(第二屆CFPTM)

20：50－21：1021：10－21：30 Q&A時間互動時間(認識新朋友，交換名片)
謝謝您的參與！
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【參 加 回 函】請傳真回函至（02）2706-5842。

□新入會，並填寫入會申請書 □未入會，僅參加本次活動（填寫刷卡單，費用1,000）
單位： 姓名： 職稱：
電話： 傳真：

※ 說明： 1.報名參加，額滿為止；會議當天報到時，請攜帶個人名片。
2.洽詢專線：（02）2706-5843#202 何小姐

剛剛參加完第四屆的理財顧問聯誼會例會,
最難忘的是周董說的一句值得再三省思的話:

每一個家庭都可以轉換成資產負債表和損益表,
而這些資產負債表和損益表也代表了一個家庭跟人生;

當一個理財顧問意識到自己所能影響的層面竟是客戶的人生時,
那該要多麼小心翼翼的去維護客戶的幸福和希望啊!

這句話值得從事理財顧問的人在提出每個建議時,
都在心裡想一遍,十遍,千百遍....

好可惜我沒聽到><....因為那天的明天要帶班>Q<.......

周仕明演講的內容大獲好評